Progetto Valore Welcome Bonus - Global Strategy
La direzione giusta per risultati concreti
Progetto Valore Welcome Bonus - Global Strategy
La direzione giusta per risultati concreti

Progetto Valore Welcome Bonus – Global Strategy 

Delega la gestione dei tuoi asset senza costi inziali e con un bonus di benvenuto

Progetto Valore Welcome Bonus è un prodotto a tranche, a premio unico e a scadenza prefissata, questo vuol dire che è sottoscrivibile solo durante determinati archi temporali nei quali, di volta in volta, la Compagnia seleziona differenti strategie con lo scopo di farti cogliere le migliori opportunità dai mercati.   

Progetto Valore Welcome Bonus - Global Strategy tramite il fondo a cui è associata, ti permette di investire in modo flessibile in un portafoglio multi-asset per ricercare le migliori opportunità sui mercati globali tramite la gestione attiva. Inoltre mira all’erogazione di cinque prestazioni periodiche, una all’anno fino alla scadenza del prodotto.

 

Scopri i vantaggi di una Polizza Unit Linked

CARATTERISTICHE TECNICHE

  • Premio minimo
    2.500 euro
  • Versamenti aggiuntivi
    Non ammessi
  • Durata
    5 anni, 11 mesi e 26 giorni
  • Valorizzazione

    Settimanale

  • Riscatto totale e parziale

    Esercitabile in qualsiasi momento, a condizione che siano trascorsi almeno 30 giorni dalla Data di Decorrenza e fino all’ultimo Giorno Lavorativo della terzultima settimana precedente la data di scadenza.

  • Prestazioni Periodiche

    Le Prestazioni Periodiche saranno pari all’ammontare risultante dalla moltiplicazione tra il numero di Quote assegnate al Contratto il primo giorno Lavorativo della settimana successiva alla Data di Riferimento e l’1% del Valore Unitario della Quota alla Data di Riferimento.
    Le Prestazioni Periodiche indicate in tabella verranno liquidate entro trenta giorni dalle Date di Riferimento:

      Date di Riferimento
    1’ Prestazione Periodica 29/05/2019
    2’ Prestazione Periodica 27/05/2020
    3’ Prestazione Periodica 26/05/2021
    4’ Prestazione Periodica 25/05/2022
    5’ Prestazione Periodica 24/05/2023

     

    La corresponsione delle Prestazioni Periodiche non è collegata alla performance positiva o ai ricavi incassati dal Fondo Interno, pertanto, la corresponsione potrebbe comportare una riduzione del Controvalore delle Quote senza comportare alcuna riduzione del numero di Quote assegnate al Contratto.

  • Copertura Principale Caso Morte

    In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai Beneficiari di un importo pari al Controvalore delle Quote attribuite al Contratto, calcolato come prodotto tra il Valore Unitario della Quota rilevato alla Data di Valorizzazione della settimana successiva alla data in cui la notifica di decesso dell’Assicurato perviene all’Impresa di Assicurazione e il numero delle Quote attribuite al Contratto alla medesima data, maggiorato di una percentuale pari allo 0,1%.
    Qualora il capitale così determinato fosse inferiore al Premio pagato, sarà liquidato un ulteriore importo pari alla differenza tra il Premio pagato, al netto della parte di Premio riferita a eventuali Riscatti parziali e l’importo caso morte come sopra determinato. Tale importo non potrà essere in ogni caso superiore al 5% del Premio pagato. Pertanto, anche a fronte della suddetta integrazione, la prestazione caso morte potrà comunque risultare inferiore al Premio pagato.

     

    Si rimanda all'Art. 6.2 delle Condizioni di Assicurazione per informazioni di dettaglio.

RISCATTO ANTICIPATO

  • Riscatto Totale

    L’importo che sarà corrisposto all’Investitore-Contraente in caso di Riscatto sarà pari al Controvalore delle Quote del Fondo Interno attribuite al Contratto alla data di Riscatto, al netto dei costi di riscatto. Ai fini del calcolo del Valore Unitario della Quota, si farà riferimento alla Data di Valorizzazione della settimana successiva alla data in cui la comunicazione di Riscatto dell’Investitore-Contraente perviene all’Impresa di Assicurazione, corredata di tutta la documentazione prevista dall’art. 15 delle Condizioni di Assicurazione, al netto dei costi di riscatto, salvo il verificarsi di Eventi di Turbativa. Trascorso il termine previsto per l’esercizio del diritto di recesso è possibile riscattare il contratto purché l'Assicurato sia in vita. 

  • Riscatto Parziale

    Trascorso il termine previsto per l’esercizio del diritto di recesso è possibile esercitare parzialmente il diritto di riscatto con le stesse modalità del riscatto totale. In questo caso l'ammontare minimo riscattabile è pari a 500,00 euro. Il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata, in ogni caso il controvalore residuo delle quote del Fondo Interno prescelto non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.

  • Diritto di Revoca

    Si può revocare la proposta di assicurazione entro la data di data di decorrenza del contratto, manifestando tale facoltà mediante lettera raccomandata inviata alla Compagnia.

  • Diritto di Recesso

    Si può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione. La Compagnia rimborsa all’Investitore-Contraente entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di Recesso - corredata della relativa documentazione indicata all’art. 15 delle Condizioni di Assicurazione - il Controvalore delle Quote del Fondo Interno attribuite al Contratto alla data di ricevimento della richiesta di recesso al netto del bonus dello 0,5% del Premio, inizialmente riconosciuto alla polizza.

COSTI

  • Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente*

    Spese fisse di emissione: Il Contratto non prevede spese fisse di emissione
    Costi di caricamento: Il Contratto non prevede nessun costo di caricamento
    Costi delle coperture assicurative: Il Contratto prevede un costo per la prestazione assicurativa in caso di decesso. L’impresa di assicurazione si fa direttamente carico di tale costo, che quindi non è prelevato dal premio versato
    Costi di rimborso del capitale prima della scadenza:  In caso di Riscatto totale o parziale durante le prime sei annualità di Contratto, saranno applicati i seguenti costi:

    • se la richiesta è effettuata entro il  1° anniversario sarà applicato un costo pari al 3,50%;
    • se la richiesta è effettuata tra il 1° ed il 2° anniversario sarà applicato un costo pari al 3,00%;
    • se la richiesta è effettuata tra il 2° ed il 3° anniversario sarà applicato un costo pari al 2,50%;
    • se la richiesta è effettuata tra il 3° ed il 4° anniversario sarà applicato un costo pari al 2,00%;
    • se la richiesta è effettuata tra il 4° ed il 5° anniversario sarà applicato un costo pari al 1,50%;
    • se la richiesta è effettuata tra il 5° ed il 6° anniversario sarà applicato un costo pari al 0,50%;

    Costi di switch:  il Contratto non prevede la possibilità di effettuare switch;

  • Costi addebitati al Fondo Interno

    Commissioni di gestione del Fondo Interno : Il Contratto prevede una commissione di gestione annuale pari a 1,85% del patrimonio netto.

    La commissione di gestione è calcolata su base settimanale ed è prelevata mensilmente dal Fondo Interno.

    Commissioni di gestione degli OICR:

    • I Fondi Armonizzati prevedono una commissione di gestione annua massima pari allo 0,60% del patrimonio netto del Fondo Armonizzato stesso, quale remunerazione del gestore Anima Asset Management Limited;
       

    Alla data di redazione del Prospetto d’offerta, gli OICR inclusi direttamente nel Fondo Interno non prevedono il riconoscimento di rebates all’Impresa di Assicurazione.

    In ogni caso, qualora gli OICR inclusi nel Fondo Interno dovessero prevedere il riconoscimento di rebates, l’Impresa di Assicurazione li attribuirà al patrimonio del Fondo Interno.

    Oltre agli oneri di gestione indicati al precedente punto, sono a carico del Fondo Interno anche i seguenti oneri:

    • le spese di pubblicazione del Valore Unitario della Quota;
    • le spese degli avvisi relativi alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti della legge o delle disposizioni di vigilanza;
    • le spese di revisione e di certificazione;
    • gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse;
    • le spese di amministrazione e custodia.

     

    * Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati, si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’Offerta.

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AVVERTENZE

Le informazioni riportate contengono messaggi pubblicitari con finalità promozionale. Prima dell’adesione leggere il Prospetto d’Offerta disponibile presso le Filiali delle Banche autorizzate a distribuire i nostri prodotti nella sezione “Documentazione” di questo sito web dove sono riportate tutte le informazioni relative al Prodotto. Progetto Valore Welcome Bonus – Global Strategy é un prodotto collocato esclusivamente sul mercato italiano e rispetta le regolamentazioni CONSOB e IVASS.