Sviluppo Graduale Multimercati - AXA-MPSFINANCIAL.IT
INVESTIMENTI DA 2.500 EURO

Sviluppo Graduale
Multimercati

Decolliamo insieme verso l’obiettivo

Perché scegliere Sviluppo Graduale
di AXA MPS Financial

  • Novità

    Un nuovo prodotto a scadenza e senza costi iniziali costruito per veicolare gradualmente il tuo investimento verso le opportunità di mercato potenzialmente più redditizie.

  • Crescità

    La struttura del fondo mira a raggiungere un obiettivo di crescita di almeno il 12% del valore di sottoscrizione in 4 anni.

  • Pianificazione

    Se l’obiettivo di crescita non dovesse essere raggiunto dopo i 4 anni, l’investimento prosegue per altri 2 anni con dei costi di gestione ridotti.

  • Professionalità

    Il fondo interno è gestito dall’esperienza e competenza del gruppo AXA ed è costruito secondo logiche di diversificazione ed ottimizzazione della performance.

  • Novità

    Un nuovo prodotto a scadenza e senza costi iniziali costruito per veicolare gradualmente il tuo investimento verso le opportunità di mercato potenzialmente più redditizie.

  • Crescità

    La struttura del fondo mira a raggiungere un obiettivo di crescita di almeno il 12% del valore di sottoscrizione in 4 anni.

  • Pianificazione

    Se l’obiettivo di crescita non dovesse essere raggiunto dopo i 4 anni, l’investimento prosegue per altri 2 anni con dei costi di gestione ridotti.

  • Professionalità

    Il fondo interno è gestito dall’esperienza e competenza del gruppo AXA ed è costruito secondo logiche di diversificazione ed ottimizzazione della performance.

Sviluppo Graduale - Multimercati

Sviluppo Graduale è un prodotto che puoi sottoscrivere senza costi iniziali ed è a tranche. Questo vuol dire che è sottoscrivibile solo dal 02/01/2024 al 05/04/2024 poiché la Compagnia seleziona la migliore strategia del momento per permetterti di cogliere le opportunità di mercato.

Sviluppo Graduale è un prodotto unit-linked che investe in un unico fondo interno e mira ad una performance del 12% in 4 anni incrementando gradualmente l’esposizione sul mercato azionario fino a raggiungere un’allocazione 40% obbligazionaria / 60% azionaria.

  • Premio minimo
    2.500 euro
     

  • Versamenti aggiuntivi
    Non ammessi
     

  • Durata
    Il Contratto avrà durata sino al 05/04/2028, se - alla data del 29/03/2028 - il Valore Unitario della Quota del fondo sarà pari o superiore ad Euro 11,20, essendo il primo Valore Unitario di Quota del fondo pari a Euro 10,00. In alternativa, il Contratto avrà durata sino al 10/04/2030, se - alla predetta data del 29/03/2028 - il Valore Unitario di Quota del fondo sarà inferiore ad Euro 11,20.
     

  • Valorizzazione
    Settimanale
     

  • Riscatto totale e parziale
    Esercitabile in qualsiasi momento, a condizione che siano trascorsi almeno 30 giorni dalla Data di Decorrenza e fino all’ultimo Giorno Lavorativo della terzultima settimana precedente la data di scadenza.

 

  • Copertura Principale Caso Morte
    In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai Beneficiari di un importo pari al Controvalore delle Quote attribuite al Contratto, calcolato come prodotto tra il Valore Unitario della Quota rilevato alla Data di Valorizzazione della settimana successiva alla data in cui la notifica di decesso dell’Assicurato perviene all’Impresa di Assicurazione e il numero delle Quote attribuite al Contratto alla medesima data, maggiorato di una percentuale pari allo 0,1%. 
    Qualora il capitale così determinato fosse inferiore al Premio pagato, sarà liquidato un ulteriore importo pari alla differenza tra il Premio pagato, al netto della parte di Premio riferita a eventuali Riscatti parziali e l’importo caso morte come sopra determinato. Tale importo non potrà essere in ogni caso superiore al 5% del Premio pagato. Pertanto, anche a fronte della suddetta integrazione, la prestazione caso morte potrà comunque risultare inferiore al Premio pagato.
     

     

Si rimanda all'Art. 21.2 delle Condizioni di Assicurazione per informazioni di dettaglio.

  • Riscatto Totale
    L’importo che sarà corrisposto al Contraente in caso di Riscatto sarà pari al Controvalore delle Quote del Fondo Interno attribuite al Contratto alla data di Riscatto, al netto dei costi di riscatto. Ai fini del calcolo del Valore Unitario della Quota, si farà riferimento alla Data di Valorizzazione della settimana successiva alla data in cui la comunicazione di Riscatto del Contraente perviene all’Impresa di Assicurazione, corredata di tutta la documentazione prevista dall’art.  9 delle Condizioni di Assicurazione, al netto dei costi di riscatto, salvo il verificarsi di Eventi di Turbativa. Trascorso il termine previsto per l’esercizio del diritto di recesso è possibile riscattare il contratto purché l'Assicurato sia in vita. 
     

  • Riscatto Parziale
    Trascorso il termine previsto per l’esercizio del diritto di recesso è possibile esercitare parzialmente il diritto di riscatto con le stesse modalità del riscatto totale. In questo caso l'ammontare minimo riscattabile è pari a 500,00 euro. Il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata, in ogni caso il controvalore residuo delle quote del Fondo Interno prescelto non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.  
     

  • Diritto di Revoca
    Si può revocare la proposta di assicurazione entro la data di data di decorrenza del contratto, manifestando tale facoltà mediante lettera raccomandata inviata alla Compagnia.
     

  • Diritto di Recesso
    Si può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione. La Compagnia rimborsa al Contraente entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di Recesso - corredata della relativa documentazione indicata all’art. 9 delle Condizioni di Assicurazione - il Controvalore delle Quote del Fondo Interno attribuite al Contratto alla data di ricevimento della richiesta di recesso incrementato dai caricamenti, ove previsti, e dedotte eventuali agevolazioni.

  • Costi direttamente a carico del Contraente*

    Spese fisse di emissione: Il Contratto prevede una spesa fissa di emissione pari a 25 Euro.
    Costi di caricamento: Il Contratto non prevede nessun costo di caricamento
    Costi delle coperture assicurative: Il Contratto prevede un costo per la prestazione assicurativa in caso di decesso. L’impresa di assicurazione si fa direttamente carico di tale costo, che quindi non è prelevato dal premio versato;
    Costi di rimborso del capitale prima della scadenza: In caso di Riscatto totale o parziale durante le prime sei annualità di Contratto, saranno applicati i seguenti costi:

    • se la richiesta è effettuata entro il 1° anniversario sarà applicato un costo pari al 3,50%;
    • se la richiesta è effettuata tra il 1° ed il 2° anniversario sarà applicato un costo pari al 2,50%;
    • se la richiesta è effettuata tra il 2° ed il 3° anniversario sarà applicato un costo pari al 1,50%;
    • se la richiesta è effettuata tra il 3° ed il 4° anniversario sarà applicato un costo pari al 0,50%;


    Costi di switch:  il Contratto non prevede la possibilità di effettuare switch;

 

  • Costi addebitati al Fondo Interno

    Commissioni di gestione del Fondo Interno: Il Fondo Interno prevede una commissione di gestione annuale sul patrimonio netto (calcolata settimanalmente e prelevata mensilmente) pari a:

    • 0,50% dal 02/01/2024 fino al 10/04/2024;
    • 1,60% dal 11/04/2024 fino al 05/04/2028;
    • 1,20% dal 06/04/2028 fino al 10/04/2030 (nel caso in cui l'obiettivo di Crescita in data 29/03/2028 non venga raggiunto).

    Commissioni di gestione del Fondo Interno:
    • Alla data di redazione del Prospetto d’offerta, la stima del costo annuo degli OICR applicata dalle società di gestione è pari allo 0,301% del patrimonio netto degli OICR, quale remunerazione dei gestori. Il costo annuo di tale commissione, applicato dalle società di gestione, potrà variare fino ad un massimo dell’1%. Qualora le condizioni di mercato varino sensibilmente, la commissione massima applicata dalle società di gestione potrà essere rivista, previa comunicazione al Contraente dell'avvenuta variazione e concedendo allo stesso il riscatto senza applicazione della penalità eventualmente prevista. 

     

    Alla data di redazione del Prospetto d’offerta, i Fondi Sottostanti inclusi direttamente nel Fondo Interno non prevedono il riconoscimento di rebates all’Impresa di Assicurazione. 
    In ogni caso, qualora i Fondi Sottostanti inclusi nel Fondo Interno dovessero prevedere il riconoscimento di rebates, l’Impresa di Assicurazione li attribuirà al patrimonio del Fondo Interno.

    Oltre agli oneri di gestione indicati al precedente punto, sono a carico del Fondo Interno anche i seguenti oneri:

    • le spese di pubblicazione del Valore Unitario della Quota;
    • le spese degli avvisi relativi alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti della legge o delle disposizioni di vigilanza;
    • le spese di revisione e di certificazione;
    • gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse;
    • le spese di amministrazione e custodia.

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Set informativo

Nome Tipologia Download
Sviluppo Graduale Multimercati - KID Documentazione obbligatoria Download
Sviluppo Graduale Multimercati - DIP Aggiuntivo IBIP Documentazione obbligatoria Download
Sviluppo Graduale Multimercati - Condizioni di Assicurazione Documentazione obbligatoria Download
Sviluppo Graduale Multimercati - Glossario Documentazione obbligatoria Download
Sviluppo Graduale Multimercati - Facsimile Modulo di Proposta Documentazione obbligatoria Download

Documenti utili

Nome Tipologia Download
Sviluppo Graduale Multimercati - Regolamento Regolamento Download
Sviluppo Graduale Multimercati - Informativa SFDR Documento Generico Download
AXA MPS Financial - Informativa sui conflitti di interessi.pdf Documento Generico Download

AVVERTENZE

Le informazioni riportate contengono messaggi pubblicitari con finalità promozionale. Prima dell’adesione leggere la documentazione pre-contrattuale e contrattuale disponibile presso le Filiali delle Banche autorizzate a distribuire i nostri prodotti nella sezione “Documentazione” di questo sito web dove sono riportate tutte le informazioni relative al Prodotto. Sviluppo Graduale – Multimercati è un prodotto collocato esclusivamente sul mercato italiano e rispetta le regolamentazioni CONSOB e IVASS.