Richiesta di liquidazione per sinistro
Informazioni dettagliate sulle procedure da seguire
Richiesta di liquidazione per sinistro
Informazioni dettagliate sulle procedure da seguire

Nel caso in cui si verifichi il decesso dell'Assicurato di una Polizza AXA MPS Financial, la Compagnia liquiderà agli aventi diritto la relativa prestazione assicurata.
Di seguito potrai trovare istruzioni dettagliate e la documentazione da produrre per ricevere il pagamento della somma che spetta ai Beneficiari di Polizze AXA MPS Financial.

COME PROCEDERE

Se sei un Cliente di Banca Monte dei Paschi di Siena ti consigliamo di chiedere assistenza a un consulente di fiducia nella tua Filiale.

In questo modo potrai avvantaggiarti di un percorso agevolato, che consente di velocizzare i tempi di liquidazione e semplificare la documentazione necessaria alla Compagnia per processare la transazione.

Se non sei Cliente di Banca Monte dei Paschi di Siena, potrai comunque chiedere assistenza per l'intero percorso di pagamento del capitale alla Filiale che ha in gestione la polizza oppure rivolgerti direttamente alla Compagnia.
In questo secondo caso, ti basterà compilare il Modulo di Richiesta di Liquidazione Sinistro e inviarlo, corredato di tutti i documenti necessari tramite posta raccomandata all'indirizzo AXA MPS Financial DAC - George's Quay Plaza, 1 George's Quay.

Di seguito troverai un elenco dei Documenti Necessari da allegare alla richiesta suddivisi per tipologia di Beneficiario.

  • Modulo di richiesta di liquidazione del capitale in caso di decesso dell’assicurato

 

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DOCUMENTI NECESSARI - BENEFICIARIO PERSONA FISICA

  • Modulo di Richiesta Liquidazione Sinistro completo di tutti i dati richiesti e firmato da ciascun beneficiario
  • Copia di un Documento d'Identità e Codice Fiscale di ciascun beneficiario
  • Certificato di Morte dell'Assicurato
  • Relazione Medica sulle cause del decesso dell'Assicurato (se la polizza prevede una copertura assicurativa addizionale)
  • In presenza di Testamento, copia del Testamento Pubblicato
  • In assenza di Testamento, Atto Notorio o Dichiarazione Sostitutiva attestante che il decesso è avvenuto senza lasciare testamento, con l'indicazione (se del caso) degli eredi legittimi

N.B. Tale documentazione si rende necessaria in quanto l'Assicurato, con disposizioni testamentarie, potrebbe aver designato altri beneficiari in sostituzione di quelli indicati in polizza - art. 1920 e I° comma dell'art. 1921 c.c.

  • KYC beneficiario persona fisica

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DOCUMENTI NECESSARI - BENEFICIARIO PERSONA GIURIDICA

  • Modulo di Richiesta Liquidazione Sinistro completo di tutti i dati richiesti e firmato dal Legale Rappresentante
  • Copia di un Documento di Identità e Codice Fiscale del Legale Rappresentante
  • Verbale di Nomina del Legale Rappresentante
  • Statuto della Persona Giuridica o Visura Camerale
  • Certificato di Morte dell'Assicurato
  • Relazione Medica sulle cause del decesso dell'Assicurato (se la polizza prevede una copertura assicurativa addizionale)
  • In presenza di Testamento, copia del Testamento Pubblicato
  • In assenza di Testamento, Atto Notorio o Dichiarazione Sostitutiva di Atto Notorio attestante che il decesso è avvenuto senza lasciare testamento, con l'indicazione (se del caso) degli eredi legittimi

N.B. Tale documentazione si rende necessaria in quanto l'Assicurato, con disposizioni testamentarie, potrebbe aver designato altri beneficiari in sostituzione di quelli indicati in polizza - art. 1920 e I comma dell'art. 1921 c.c.

  • KYC beneficiario persona giuridica

     

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DOCUMENTI NECESSARI - BENEFICIARIO MINORENNE

  • Modulo di Richiesta Liquidazione Sinistro completo di tutti i dati richiesti e firmato dal Tutore
  • Decreto del Giudice Tutelare in cui viene designata la persona autorizzata a riscuotere la quota parte spettante al/i monire/i
  • Copia di un Documento di Identità e Codice Fiscale del Tutore
  • Copia di un Documento di Identità e Codice Fiscale di ciascun Beneficiario
  • Certificato di Morte dell'Assicurato
  • In presenza di Testamento, copia del Testamento Pubblicato
  • In assenza di Testamento, Atto Notorio o Dichiarazione Sostitutiva di Atto Notorio attestante che il decesso è avvenuto senza lasciare il testamento, con l'indicazione (se del caso) degli eredi legittimi

N.B. Tale documentazione si rende necessaria in quanto l'Assicurato, con disposizioni testamentarie, potrebbe aver designato altri beneficiari in sostituzione di quelli indicati in polizza - art. 1920 e I comma dell'art. 1921 c.c.

  • Copia del Questionario KYC, disponibile presso le filiali Banca Monte dei Paschi di Siena o contattando il nostro Numero Verde 800 231 187.

DOCUMENTI NECESSARI - BENEFICIARIO INCAPACE

  • Modulo di Richiesta Liquidazione Sinistro completo di tutti i dati richiesti e firmato dal
  • Tutore/Curatore/Amministratore di sostegno
  • Decreto del Giudice Tutelare di nomina del Tutore/Curatore/Amministratore di sostegno
  • Ordine di interdizione del Tribunale
  • Copia di un Documento di Identità e Codice Fiscale del
  • Tutore/Curatore/Amministratore di sostegno●Copia di un Documento di Identità e Codice Fiscale di ciascun Beneficiario
  • Certificato di Morte dell'Assicurato
  • In presenza di Testamento, copia del Testamento Pubblicato
  • In assenza di Testamento, Atto Notorio o Dichiarazione Sostitutiva di Atto Notorio attestante che il decesso è avvenuto senza lasciare testamento, con l'indicazione (se del caso) degli eredi legittimi

N.B. Tale documentazione si rende necessaria in quanto l'Assicurato, con disposizioni testamentarie, potrebbe aver designato altri beneficiari in sostituzione di quelli indicati in polizza - art. 1920 e I comma dell'art. 1921 c.c.

  • Copia del Questionario KYC, disponibile presso le filiali Banca Monte dei Paschi di Siena o contattando il nostro Numero Verde 800 231 187.

DOCUMENTI NECESSARI - BENEFICIARIO CHE DELEGA UN'ALTRA PERSONA A PROCEDERE

  • Modulo di Richiesta Liquidazione Sinistro completo di tutti i dati richiesti e firmato dal Rappresentante
  • Procura con esplicito riferimento alle polizze AXA MPS Financial
  • Copia di un Documento di Identità e Codice Fiscale del Rappresentante
  • Copia di un Documento di Identità e Codice Fiscale di ciascun Beneficiario
  • Certificato di Morte dell'Assicurato
  • In presenza di Testamento, copia del Testamento Pubblicato
  • In assenza di Testamento, Atto Notorio o Dichiarazione sostitutiva di Atto Notorio attestante che il decesso è avvenuto senza lasciare testamento, con l'indicazione (se del caso) degli eredi legittimi

N.B. Tale documentazione si rende necessaria in quanto l'Assicurato, con disposizioni testamentarie, potrebbe aver designato altri beneficiari in sostituzione di quelli indicati in polizza - art. 1920 e I comma dell'art. 1921 c.c.

  • Copia del Questionario KYC, disponibile presso le filiali Banca Monte dei Paschi di Siena o contattando il nostro Numero Verde 800 231 187.

DOCUMENTI NECESSARI - BENEFICIARIO CHE HA RINUNCIATO ALL'EREDITÀ O È DECEDUTO

Beneficiario che ha rinunciato all'eredità
Quando il Beneficiario di una polizza rinuncia all'eredità, ivi comprese le polizze AXA MPS Financial, oltre alla documentazione necessaria ordinaria *, è indispensabile allegare:

  • Rinuncia all'Ereditá dalla quale si evinca la rinuncia alla/e polizza/e AXA MPS Financial

 

Se il Beneficiario è deceduto

Quando il Beneficiario di una polizza è deceduto, oltre alla documentazione necessaria ordinaria *, è indispensabile allegare:

  • Modulo di richiesta di liquidazione del capitale in caso di decesso dell’assicurato.
  • Certificato di Morte
  • Testamento o Atto Notorio avente ad oggetto la successione del beneficiario deceduto

 

TEMPISTICHE PER I PAGAMENTI

Tempistiche per il rilascio del pagamento
Più sei preciso tu, più saremo veloci noi!


La Compagnia verifica la completezza dei documenti e si premura di informarti se qualche documento dovesse risultare mancante e/o non leggibile.
L'accredito del capitale maturato avviene direttamente sul conto corrente indicato entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione completa.
Decorso tale termine, senza che la prestazione sia stata liquidata, sono dovuti gli interessi moratori a favore degli aventi diritto.

Tempistiche per richiedere il pagamento

Per i decessi avvenuti successivamente al 20 ottobre 2010, la richiesta deve essere presentata entro 10 anni dal decesso dell'Assicurato. Tale termine è stato introdotto dal Decreto Legge n. 179/2012 che ha modificato l'articolo 2952 del Codice Civile.
Dopo questo termine cessa il diritto a incassare il capitale. Questo significa che, in assenza di richiesta da parte dei Beneficiari o degli aventi diritto nei 10 anni successivi al decesso, la Compagnia ha l'obbligo di devolvere il capitale maturato a un Fondo speciale istituito presso il Ministero dell'Economia e delle Finanze così come disposto dalla legge n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni.
La devoluzione non dipende dalla Compagnia ed è irreversibile: una volta devolute le somme, gli aventi diritto non possono chiederne la restituzione al Ministero dell'Economia e delle Finanze.

Per i decessi avvenuti prima del 20 ottobre 2010, occorre distinguere due casi che tengono conto della legislazione vigente in quel momento:

  • Decessi avvenuti prima del 28 ottobre 2007: benché prescritti, la Compagnia non ha l'obbligo di devolvere al Fondo il capitale maturato; pertanto la Richiesta di Pagamento può ancora essere presentata.
     
  • Decessi avvenuti dal 29 ottobre 2007 al 20 ottobre 2010: essendo in vigore la prescrizione biennale, i diritti derivanti dal contratto sono oramai prescritti e la Compagnia ha l'obbligo di devolvere al Fondo le somme dovute a titolo di capitale maturato.

GUIDA ALLA DOCUMENTAZIONE NECESSARIA

La Richiesta di Liquidazione per Sinistro
Si tratta del Modulo da compilare in cui si raccolgono le informazioni necessarie (es. IBAN,  BIC e intestatario conto) per ricevere il pagamento del capitale.

Attenzione!
In caso di più Beneficiari, ogni Beneficiario deve compilare una Richiesta di Pagamento.
 

La Fotocopia della Carta d'Identità e del Codice Fiscale

Sono fondamentali perché sono i documenti che attestano l'identità dei Beneficiari ai quali è destinato il capitale.

Attenzione!
La fotocopia deve essere inviata fronte e retro ed il documento deve essere in corso di validità con firma leggibile.
 

Il Certificato di Morte

È il documento ufficiale che attesta il decesso dell'Assicurato e viene rilasciato dall'Ufficiale di Stato Civile del Comune di Residenza o di Morte.

 
Se esiste il testamento - Copia del Testamento Pubblicato e Atto Notorio o Dichiarazione Sostitutiva di Atto Notorio
La Compagnia è tenuta a verificare la coerenza tra la volontà espressa nel contratto e la volontà espressa nel testamento. Per far questo servono due documenti:

  • La copia autentica del testamento pubblicato (Verbale di pubblicazione/registrazione)
  • Un Atto Notorio, redatto da un Notaio. In alternativa all'Atto Notorio, si può richiedere la Dichiarazione Sostitutiva di Atto Notorio autenticata, sottoscritta dal Beneficiario davanti a un pubblico ufficiale che attesta che il testamento è l'ultimo, valido, non impugnato e fornisce le necessarie informazioni sugli eredi.

La copia autentica del testamento pubblicato è il documento redatto da un Notaio e certifica che il testamento è stato reso pubblico e ne descrive il contenuto.