Fondo di investimento Private Suite | AXA MPS Financial - AXA-MPSFINANCIAL.IT
INVESTIMENTI DA 100.000 EURO

Private Suite

La scelta è il primo valore dei miei investimenti

Perché scegliere Private Suite di AXA MPS Financial

  • Soluzione su misura

    Costruzione di un investimento "ad hoc" attraverso la possibilità di selezionare in piena libertà i 6 fondi interni e i 130* fondi esterni disponibili (fino a 20 fondi selezionabili contemporaneamente tra quelli interni ed esterni).

    *il numero dei fondi può subire variazione

  • Efficienza Fiscale

    Posticipazione dell’applicazione dell'imposta di bollo, compensazione di plus e minusvalenze e modifiche di portafoglio in piena continuità fiscale. Gli importi liquidati a seguito di sinistro sono totalmente esenti dalle imposte di successione.
  • Flessibilità

    La ripartizione degli investimenti tra fondi è modificabile in qualunque momento fino a 6* volte all'anno in modo completamente gratuito.

    *a partire dalla settima operazione il costo è pari a 25 euro per singola operazione

  • Professionalità

    I 6 fondi interni sono gestiti dall’esperienza e la competenza del Gruppo AXA e i 130* Fondi Esterni disponibili sono selezionati scegliendo tra le migliori Case di investimento sul mercato attraverso un rigoroso processo di selezione e di monitoraggio per offrire strumenti di investimento di qualità certificata nel corso del tempo.

    *il numero dei fondi può subire variazione

  • Soluzione su misura

    Costruzione di un investimento "ad hoc" attraverso la possibilità di selezionare in piena libertà i 6 fondi interni e i 130* fondi esterni disponibili (fino a 20 fondi selezionabili contemporaneamente tra quelli interni ed esterni).

    *il numero dei fondi può subire variazione

  • Efficienza Fiscale

    Posticipazione dell’applicazione dell'imposta di bollo, compensazione di plus e minusvalenze e modifiche di portafoglio in piena continuità fiscale. Gli importi liquidati a seguito di sinistro sono totalmente esenti dalle imposte di successione.
  • Flessibilità

    La ripartizione degli investimenti tra fondi è modificabile in qualunque momento fino a 6* volte all'anno in modo completamente gratuito.

    *a partire dalla settima operazione il costo è pari a 25 euro per singola operazione

  • Professionalità

    I 6 fondi interni sono gestiti dall’esperienza e la competenza del Gruppo AXA e i 130* Fondi Esterni disponibili sono selezionati scegliendo tra le migliori Case di investimento sul mercato attraverso un rigoroso processo di selezione e di monitoraggio per offrire strumenti di investimento di qualità certificata nel corso del tempo.

    *il numero dei fondi può subire variazione

La scelta è il primo valore dei miei investimenti

Private Suite è una polizza assicurativa Unit-Linked a vita intera a premio unico che ti offre la possibilità di investire in un’ampia gamma di fondi, tra fondi Interni ed Esterni.

Avrai la possibilità di selezionare fino ad un massimo di 20 fondi tra 6 fondi interni di alta qualità, gestiti da AXA MPS Financial, e 130* Fondi Esterni selezionati dalle principali case d’investimento.

Private Suite ti permette di creare, diversificare e modificare il tuo portafoglio in qualsiasi momento, in maniera efficiente e flessibile, secondo le tue esigenze. 

*Il numero dei fondi può subire variazione

Riattivazione parziale fondo “Schroder ISF Emerging Europe”

Il gestore del fondo ci ha informato che sono state messe in atto diverse azioni per permettere di ristabilire la normale operatività finora bloccata.

A tale scopo, a partire da Lunedi 18/07/2022, il fondo verrà scomposto in due distinte entità: la prima, composta solo da asset russi e la seconda da tutti gli altri asset. 

Il fondo Schroders ISF Emerging Europe continuerà ad operare con lo stesso ISIN, mentre gli asset riconducibili alla Russia verranno incorporati in un nuovo fondo, creato ad hoc, recante un nuovo ISIN. 

In particolare, questa operazione di scissione permetterà, da Lunedì 18/07/2022, di poter riaprire il calcolo del valore patrimoniale netto (NAV) del fondo, decurtato degli asset russi. Inoltre, sempre dalla stessa data, sarà possibile tornare ad effettuare tutte le operazioni previste dal contratto, cioè nuovi investimenti nel fondo in questione, riscatti (parziali e totali) e riallocazioni di portafoglio (switch). 

Il gestore del fondo, infine, ci ha informato che tutti gli asset russi inseriti nel nuovo fondo resteranno sospesi e potenzialmente liquidabili in futuro. Quindi nel caso di riscatto totale, provvederemo a liquidire tutta la polizza ad eccezione dei sopracitati asset russi

Data l’incertezza della situazione internazionale ed il protrarsi del conflitto in questione, tuttavia, non è possibile sapere esattamente quando questo potrà avvenire. 

Soluzioni Private

Private Suite

  • Il cliente ha a disposizione una gamma di oltre 120 fondi, tra interni ed esterni, selezionati in una logica Multibrand tra quelli presenti sul mercato

  • Possibilità di modificare il proprio portafoglio in qualsiasi momento ed in piena continuità fiscale

  • Soluzioni d’investimento gestite attivamente e parametrate ai diversi profili di rischio-rendimenti dei clienti

  • Premio minimo
    100,000 euro
     

  • Versamenti aggiuntivi
    Minimo 10,000 euro
     

  • Durata
    A vita intera, fino al decesso dell’Assicurato
     

  • Valorizzazione
    Giornaliera
     

  • Riscatto totale e parziale
    Esercitabili, trascorso il periodo di Recesso, in qualsiasi momento con un costo fisso di 25 euro 
     

  • Switch (trasferimento tra fondi interni/esterni)
    Sempre ammessi, gratuite le prime 6 operazioni nel corso di ciascuna annualità di polizza. 25 Euro per le successive. Investimento minimo per fondi interni/esterni: 2,500 euro
     

  • Piano di Decumulo Finanziario
    Il cliente ha facoltà di richiedere l’attivazione di un piano di Decumulo Finanziario, a partire dal momento della sottoscrizione del contratto. Riscatti parziali programmati pari al 4% o al 6% del valore di polizza al momento dell’attivazione del piano. La prestazione verrà erogata con ricorrenza trimestrale, semestrale o annuale, a seconda della preferenza espressa al momento della richiesta.
     

  • Piano di Versamenti Aggiuntivi Programmato
    Il Contraente ha la facoltà di attivare il piano. L’importo minimo dei premi non potrà essere inferiore a:

    • 1.000 Euro in caso di pagamento mensile
    • 3.000 Euro in caso di pagamento trimestrale
    • 6.000 Euro in caso di pagamento semestrale
    • 10.000 Euro in caso di pagamento annuale
       
  • Copertura Principale Caso Morte
    In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, ai Beneficiari indicati in polizza sarà liquidato un capitale variabile in base alla data del decesso dell’Assicurato come segue:

    • Il Controvalore delle Quote sarà pari a 105.0% se, alla data del decesso, l’Assicurato ha un’età compresa tra i 18-35 anni
    • Il Controvalore delle Quote sarà pari a 103.0% se, alla data di decesso, l’Assicurato ha un’età compresa tra i 36-50 anni
    • Il Controvalore delle Quote sarà pari a 102.0% se, alla data di decesso, l’Assicurato ha un’età compresa tra i 51-65 anni
    • Il Controvalore delle Quote sarà pari a 101.0% se, alla data di decesso, l’Assicurato ha un’età compresa tra i 66-76 anni
    • II Controvalore delle Quote sarà pari a 100.1% se, alla data di decesso, l’Assicurato ha un’età superiore ai 77 anni
  • Riscatto Totale
    Si può richiedere trascorsi almeno 30 giorni dalla data di decorrenza. Il Valore di Riscatto è pari al controvalore delle quote detenute, osservato il giorno di Riferimento come definito nelle Condizioni di Assicurazione, al netto dei costi di riscatto, salvo il verificarsi di Eventi di Turbativa sui Fondi Interni e sui Fondi Esterni (qualsiasi evento che impedisca, sospenda, alteri o renda altrimenti impossibile la valorizzazione delle quote del Fondo Interno e dei Fondi Esterni).
     

  • Riscatto Parziale
    Trascorso il termine previsto per l’esercizio del diritto di recesso è possibile esercitare parzialmente il diritto di riscatto con le stesse modalità del riscatto totale. In questo caso l’ammontare minimo riscattabile è pari a 1,000 euro. Il contratto rimane in vigore per la parte non riscattata. In ogni caso, il controvalore residuo in ciascun Fondo Interno/Esterno non potrà essere inferiore a 2,500 euro nonché il residuo totale di polizza non potrà essere inferiore a 50,000 euro.   
     

  • Diritto di Revoca
    Si può revocare la proposta di assicurazione entro la data di data di decorrenza del contratto, manifestando tale facoltà mediante lettera raccomandata inviata alla Compagnia.
     

  • Diritto di Recesso
    Si può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione. La Compagnia rimborsa al Contraente entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di Recesso, e salvi eventuali Eventi di Turbativa, il Controvalore delle Quote attribuite al Contratto alla data di ricevimento della richiesta di recesso incrementato dai caricamenti, ove previsti, e dedotte eventuali agevolazioni.

Costi direttamente a carico del Contraente*

  • Spese fisse di emissione: Il Contratto non prevede spese fisse di emissione
  • Costi di caricamento: Il Contratto prevede un costo di caricamento pari al 1.90% del Premio pagato
  • Costi delle coperture assicurative: Il Contratto prevede un costo per la prestazione assicurativa in caso di decesso pari allo 0,10% del Premio pagato
  • Costi di Riscatto:  In caso di Riscatto totale e parziale, la Compagnia applica un costo fisso pari a 25.00 euro per operazione
  • Costi di switch:  Gratuite le prime 6 operazioni nel corso di ciascuna annualità di polizza. 25 Euro per le successive
  • Commissione di gestione: I costi gravanti sui Fondi Interni e sui Fondi Esterni sono pari ad una percentuale del patrimonio netto variabile in funzione del Fondo Interno e del Fondo Esterno in cui si investe.

* Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati, si rinvia alle Condizioni di Assicurazione.

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Set informativo

Nome Tipologia Download
Private Suite - Kid.pdf KID Download
Private Suite - DIP Aggiuntivo IBIP.pdf Documentazione obbligatoria Download
Private Suite - Condizioni di assicurazione.pdf Documentazione obbligatoria Download
Private Suite - Glossario.pdf Documentazione obbligatoria Download
Private Suite - Facsimile Modulo di Proposta.pdf Documentazione obbligatoria Download

Documenti utili

Nome Tipologia Download
Private Suite - Regolamento Fondi Interni.pdf Regolamento Download
Private Suite - Scheda Cliente.pdf Scheda Download
Informativa SFDR – Private Suite.pdf Documento Generico Download
AXA MPS Financial - Informativa sui conflitti di interessi.pdf Documento Generico Download

Soluzione Sostenibile ESG

La UL Soluzione Sostenibile ESG persegue una strategia di investimento che promuove alcune caratteristiche ambientali e sociali come previsto dall'articolo 8 della SFDR. Tuttavia, non ha come obiettivo un investimento sostenibile ai sensi dell’art.9 della SFDR.

Gli investimenti si focalizzeranno su criteri ambientali, sociali e di governance aziendale (ESG) con una particolare attenzione agli impatti sociali positivi, alla sostenibilità e alla responsabilità.

Nessun indice è stato designato per la UL come benchmark di riferimento ai fini dell'SFDR.

Le caratteristiche ESG che la UL promuove sono perseguite dal seguente approccio:

  • un minimo del 80% degli investimenti della UL sarà effettuato in fondi o attività classificati come Articolo 8 o 9 secondo la normativa SFDR.
  • gli investimenti saranno effettuati principalmente in fondi che dichiarano tutti un obiettivo ESG o Sostenibile e hanno almeno una o più delle seguenti caratteristiche:
    • rispettano criteri "SRI" (Investimenti socialmente responsabili ");
    • investono per favorire un’economia "green”, o hanno come obiettivo un impatto "verde" o "sociale";
    • rispettano i criteri ESG nell'ambito del processo di due diligence degli investimenti previsto dalle società appartenenti al Gruppo AXA s.a., che ha sviluppato una metodologia proprietaria per la valutazione ESG dei fondi oggetto di possibile investimento. Ai fondi oggetto dell’analisi viene assegnato un punteggio (in una scala da 0 a 5) ed è stato fissato un livello minimo di 3 per essere elegibili.


AVVERTENZE

Le informazioni riportate contengono messaggi pubblicitari con finalità promozionale. Prima dell’adesione leggere il Prospetto d’Offerta disponibile presso le Filiali delle Banche autorizzate a distribuire i nostri prodotti nella sezione “Documentazione” di questo sito web dove sono riportate tutte le informazioni relative al Prodotto. Private Suite è un prodotto collocato esclusivamente sul mercato italiano e rispetta le regolamentazioni CONSOB e IVASS.