I vantaggi delle nostre Polizze
Convenienza fiscale e vantaggi successori

Cosa sono le Unit Linked?

Sono prodotti finanziario-assicurativi diversi dalle polizze alle quali siamo più abituati, che offrono protezione nei confronti di eventi dannosi.

Le polizze Unit Linked sono forme di investimento, il cui rendimento è collegato a un’attività finanziaria sottostante. Come dice il nome stesso, infatti, sono polizze legate (“Linked”) a quote di fondi di investimento (“Unit”).

Le soluzioni di investimento Unit Linked offrono diversi vantaggi tra cui convenienza fiscale e vantaggi successori.

I nostri prodotti Unit Linked sono sviluppati appositamente per chi vuole personalizzare il proprio portafoglio di investimenti in base alle specifiche esigenze e priorità con lo scopo di offrire rendimenti nel medio-lungo periodo.

Ecco i principali vantaggi delle Unit Linked:

Convenienza Fiscale

 

  • Il pagamento delle imposte sul capital gain e di bollo è posticipato al momento del riscatto (parziale o totale) o di pagamento delle prestazioni/cedole ricorrenti.
  • La quota di rendimento, che dovrebbe essere utilizzata per pagare l'imposta annua, resta investita producendo ulteriore rendimento (principio della capitalizzazione del rendimento lordo).
  • Nessun obbligo di indicazione in fase di dichiarazione dei redditi da parte dell'investitore in quanto l'imposta viene calcolata ed applicata direttamente dalla Compagnia.

Capitale insequestrabile e impignorabile

Ai sensi dell'art. 1923 del codice civile (diritti dei creditori e degli eredi), il capitale investito in una polizza assicurativa (e quindi una polizza Unit Linked) è impignorabile e insequestrabile, nei limiti previsti dalla normativa vigente.

Cessione del contratto di assicurazione

Il contratto assicurativo può essere trasferito dal contraente (per semplicità il “proprietario della polizza”) ad un terzo soggetto, il quale gli subentra in tutti gli obblighi e i diritti.

Questo aspetto offre la possibilità di traferire la proprietà dell’ammontare investito senza la necessità di liquidare il contratto e perdere i relativi vantaggi e coperture.

Vantaggi successori

  • In caso di decesso dell'assicurato, le somme liquidate ai beneficiari sono esenti da imposte di successione.
  • Libera scelta di uno o più Beneficiari della polizza anche al di fuori dell'asse ereditario (ad es. un parente, un amico, un ente benefico) e sempre modificabili nel corso del tempo.
  • Possibilità di identificare in modo permanente e non modificabile uno o più beneficiari attraverso la forma specifica del “beneficio accettato”.